北京，4月29日， （记者罗志志）根据中国银行业监督管理委员会官方网站，为促进金融公司合规经营和持续稳定经营，按照诚实信用、勤勉责任的原则，中国银行业监督管理委员会制定了金融公司内部控制管理措施（草案）（以下简称草案），自4月29日起征求公众意见。
《征求意见稿》是理财行业迈向高质量发展的重要制度保障。发布实施《征求意见稿》有利于统一同类资管业务监管标准，增强理财公司法治观念和合规意识，促进构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，推动理财行业形成良好发展生态。
中国银行业和保险监督管理委员会有关部门负责人表示，草案要求金融公司对各种业务活动和管理活动制定全面、系统、标准化的内部控制体系，并每年至少进行一次全面评估。一是加强产品设计和存续期管理。金融产品发行前，必须严格执行内部审批程序，继续跟踪各产品风险监测指标的变化，进行压力测试，及时采取有效措施。二是完善投资和交易系统的过程。要求按照最小权限原则合理划分投资权限，建立持续的投资授权评估和反馈机制。明确不同类型的资产投资审计标准、决策过程、风险控制措施和投资后管理要求。完善整个交易过程的管理体系，有效识别和控制相关风险。第三，加强对重要岗位关键人员的管理。实施岗位责任制度和不相容的岗位分离措施，强调投资交易应使用统一的通信工具，并进行监测和留下痕迹。第四，加强与母公司的风险隔离。第三，加强金融公司对各投资决策的独立和准确识别。
草案对类似业务规则的一致性有哪些主要规定？据上述负责人介绍，草案充分标杆了国内外资产管理行业的良好监管实践，并结合金融公司的特点详细说明了相关要求。首先，成立首席合规官。负责监督检查内部控制的建设和实施情况，并可直接向董事会和监管部门报告，更好地发挥其监督和制衡作用。二是建立人员信息登记和宣传制度。实施证券投资全体员工登记制度，明确投资者和交易员名单，及时公布投资者信息。第三，加强交易监控、预警和反馈。实施公平交易、异常交易制度，前瞻性识别和防范风险。实施集中交易和交易记录制度，确保投资和交易分离，交易信息可追溯和检查。第四，加强信息隔离。建立信息隔离和投资者信息使用管理制度，严禁非法查询和泄露信息。
征求意见稿与新的资产管理规则、新的财务管理规则、财务管理公司的方法等制度规则共同构成了财务管理公司内部控制管理的基本遵循。上述制度规则已经规定，如销售管理、内外审计等内容，《征求意见稿》完全连接。对于仍通过内部部门开展金融业务的银行，其内部控制管理主要遵循《商业银行内部控制指南》；指南未明确的，参照《征求意见稿》执行。中国银行业和保险监督管理委员会有关部门负责人说。
